Les gérants du cabinet l'Immeuble à Toulouse ont de nouveau été placés en garde à vue et déférés le jeudi 18 juillet 2024 pour escroquerie en bande organisée, exercice illégal de la profession de banquier, abus de confiance et blanchiment selon le Parquet de Toulouse. Jean-Claude Vergnes, son frère, son fils et son ancienne épouse sont soupçonnés d'avoir détourné près de 25 millions d'euros.
Le scandale des magnats de l’immobilier à Toulouse, soupçonnés d’avoir créé un système pyramidal, connaît un nouveau rebondissement. Ce jeudi 18 juillet 2024, les gérants de la société d'investissement l'Immeuble ont de nouveau été placés en garde à vue par la justice. Une information judiciaire vient d'être ouverte pour escroquerie en bande organisée et blanchiment.
25 millions d'euros de préjudice
Dans ce dossier tentaculaire, il y aurait de nombreuses victimes. Le préjudice total pourrait s'élever à plus de 25 millions d'euros. Dans son communiqué de presse, le Parquet de Toulouse leur reproche la création d'un système d'investissement pyramidal illégal.
Les gérants ont contracté des emprunts auprès de particuliers sous l'intitulé "convention de trésorerie", pour, officiellement, investir dans des projets. Mais les fonds collectés, à hauteur de 25 millions d'euros, auraient en réalité servi à éponger les dettes de la société, à verser des intérêts promis aux premiers prêteurs et alimenter le train de vie des gérants et de leurs proches.
Samuel Vuelta-Simon, procureur de la République de Toulouse, le 18 juillet 2024
Des détournements de fonds pour des investisseurs et alimenter le train de vie des gérants
Dans son communiqué de presse, la justice précise qu'il leur est également reproché d'avoir détourné à leur profit une partie des fonds encaissés au titre de leur activité de syndic. De l'argent de propriétaires de biens versés à leur syndic aurait donc été détourné par la société l'Immeuble.
"D'importantes saisies pénales bancaires et immobilières ont été réalisées afin d'empêcher la dissipation des fonds et du patrimoine restant par les personnes en cause, le cas échéant, pouvant permettre une indemnisation partielle des victimes", précise le procureur de la République de Toulouse dans son communiqué de presse.
Car une question subsiste dans ce dossier : où est passé l'essentiel de l'argent détourné ? Et comment les victimes vont-elles être remboursées ? Difficile à dire pour le moment.
Pyramide Ponzi
L'enquête a démarré fin 2022. Les premières investigations avaient montré que des particuliers avaient versé des sommes importantes à ce cabinet de gestion toulousain prétendument destinées à des investissements immobilier. Ces investissements promettaient des rendements avantageux.
Les particuliers prêteurs étaient rémunérés sous forme d'intérêts qui leur étaient versés en partie grâce aux fonds apportés par les nouveaux investisseurs, alimentant un système pyramidal dit de Ponzi.
Le système, la chaîne, fraude ou pyramide de Ponzi, est un montage financier frauduleux qui consiste à rémunérer les investissements des clients essentiellement par les fonds procurés par les nouveaux entrants.
Information judiciaire pour escroquerie en bande organisée, abus de confiance et blanchiment
Pour l'heure, le cabinet de gestion l'Immeuble est en liquidation judiciaire. Jeudi 18 juillet 2024, le gérant et sa famille ont été déférés devant un juge d'instruction avec ouverture d'une information judiciaire pour "escroquerie en bande organisée, exercice illégal de la profession de banquier, abus de confiance et blanchiment".
La plus impliquée dans le dossier a été placée en détention provisoire à Montauban, les autres ont été laissés sous contrôle judiciaire avec notamment des interdictions de gérer et de travailler dans le domaine de l'immobilier et des cautionnements. L'escroquerie en bande organisée est passible de 10 ans d'emprisonnement.
Le nombre de victimes serait important, mais il n'est pas encore connu.
